Sales chứng khoán là gì? Vai trò và kỹ năng của một sales chứng khoán

1. Tìm hiểu về sales chứng khoán là gì?

Sales chứng khoán là việc làm trung gian thực hiện mua bán chứng khoán cho khách hàng. Việc làm này được hiểu là một cá nhân, tổ chức hoặc công ty đại diện bảo vệ quyền lợi, đưa ra lời khuyên đúng đắn cho khách hàng cũng như định hướng các giao dịch có lợi.

Sales chứng khoán giúp nhà đầu tư định hướng giao dịch sinh lời dựa trên sự kinh nghiệm, hiểu biết, đánh giá và kiểm chứng thông tin của thị trường chứng khoán trong lẫn ngoài nước. Do kinh doanh chứng khoán liên quan đến tài sản vô hình nên giao dịch chứng khoán sẽ khác với giao dịch trên các thị trường khác. Điểm khác biệt ở đây là xác định nhu cầu người mua và bán về khối lượng, chất lượng, giá cả, điều kiện mua bán. Bên cạnh đó, công việc này còn bao gồm cả trao đổi chứng khoán, hoàn thiện giao dịch, thanh toán và chuyển nhượng chứng khoán có chi phí thấp. Để tìm được người mua bán và đánh giá chất lượng hàng hoá chứng khoán sẽ phải cần tới bộ phận sale.

Các sales chứng khoán hiện nay không chỉ mang lại lợi ích cho nhà đầu tư mà còn góp phần nâng cao chất lượng sản phẩm và dịch vụ trên thị trường tài chính. Vì thông qua quá trình làm trung gian, sale chứng khoán sẽ nắm bắt được nhu cầu cũng như thị yếu khách hàng để phản ánh lại với người cung cấp sản phẩm, dịch vụ. Có thể nói, sales chứng khoán đóng vai trò đầu tư sinh lời và hạn chế sự kìm hãm phát triển của nền kinh tế nói chung.

2. Vai trò của sales chứng khoán

Sales chứng khoán đóng vai trò kết nối những nhà đầu tư với thị trường tài chính và từ đó góp phần phát triển lĩnh vực chứng khoán, nền kinh tế chung. Bên cạnh đó, việc làm này còn có trách nhiệm và các nhiệm vụ quan trọng sau:

- Hỗ trợ nhà đầu tư trong việc mua bán chứng khoán là một nhiệm vụ hàng đầu của sales chứng khoán. Các sales chứng khoán sẽ chịu trách nhiệm trực tiếp thực hiện lệnh giao dịch mua và bán theo yêu cầu khách hàng với tốc độ xử lý nhanh, độ chính xác cao nhằm đảm bảo rằng những giao dịch đúng thời điểm, đạt hiệu quả cao nhất. Bên cạnh đó, sales chứng khoán còn giám sát toàn bộ quá trình thực hiện giao dịch để tránh sai sót và đảm bảo tuân thủ quy định pháp luật.

- Cung cấp dữ liệu, phân tích và thông tin thị trường: Các sales chứng khoán sẽ cung cấp thông tin, phân tích chuyên sâu về thị trường tài chính và thường xuyên cập nhật xu hướng kinh tế, sự biến động giá nhằm đưa ra lời khuyên chiến lược phù hợp với mục tiêu của từng khách hàng. Chính những tư vấn này không chỉ giúp khách hàng tối ưu lợi nhuận mà còn giảm thiểu rủi ro trong quá trình đầu tư.

- Hướng dẫn nhà đầu tư trong việc lựa chọn sản phẩm: Sales chứng khoán sẽ thực hiện phân tích chi tiết các danh mục đầu tư của từng khách hàng và so sánh với những chỉ số thị trường để đề kịp thời điều chỉnh nhằm tối ưu hóa lợi nhuận. Ngoài ra, sales chứng khoán dựa theo hiểu biết và kinh nghiệm của bản thân về thị trường tài chính để đưa ra những chỉ dẫn trong việc lựa chọn sản phẩm đầu tư.

3. Phân loại sales chứng khoán

Ngoài tìm hiểu sales chứng khoán là gì thì bạn cần biết thêm về cách phân loại trước khi quyết định tham gia vào thị trường đầu tư tài chính. Với thị trường chứng khoán nhộn nhịp như hiện nay, sales chứng khoán cũng được chia thành nhiều loại khác nhau nhằm đem tới những tối ưu lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro khi đầu tư.

3.1. Sales chứng khoán trực tiếp

Sales chứng khoán trực tiếp là việc làm đảm nhận các nhiệm vụ tìm kiếm và phát triển khách hàng. Vị trí này sẽ thực hiện tư vấn khách hàng trong việc mở tài khoản và kế hoạch giao dịch, danh mục đầu tư, định hướng chiến lược,… Các sales chứng khoán trực tiếp cũng phụ trách thu thập, cập nhật và phân tích thông tin đầu tư cho khách hàng mỗi ngày, mỗi tuần. Đồng thời, họ sẽ hỗ trợ quản lý và thực hiện các hoạt động giao dịch khoán của khách hàng.

Sales chứng khoán trực tiếp đòi hỏi người lao động có kiến thức trong lĩnh vực chứng khoán – đầu tư tài chính. Họ cũng trực tiếp gặp gỡ và trao đổi với khách hàng để thực hiện các giao dịch chứng khoán với mục tiêu chung là tối ưu lợi nhuận ở mức cao nhất.

Với đặc thù công việc, sales chứng khoán trực tiếp cần trang bị những kỹ năng quan trọng như giao tiếp, thuyết trình, phân tích, đánh giá, năng động, chịu được áp lực cao và tinh thần trách nhiệm.

3.2. Sales chứng khoán qua điện thoại

Sales chứng khoán qua điện thoại hiện là vị trí tuyển dụng phổ biến hiện nay. Công việc của một sales chứng khoán qua điện thoại là giới thiệu khách hàng mở tài khoản và giao dịch chứng khoán. Bên cạnh đó, sales chứng khoán qua điện thoại sẽ tiến hành tư vấn, giải thích chi tiết và bán cho khách hàng những sản phẩm dịch vụ liên quan tới chứng khoán – tài chính. Các sales chứng khoán qua điện thoại cũng hỗ trợ khách hàng đặt lệnh và thực hiện các giao dịch liên quan.

Đối với việc làm sales chứng khoán qua điện thoại cần yêu cầu ứng viên có sự am hiểu về thị trường chứng khoán, tài chính. Do làm việc qua điện thoại cho nên vị trí này sẽ đòi hỏi ứng viên có kỹ năng telesales, kiến thức chuyên môn để cung cấp thông tin và giải đáp các vướng mắc cho khách hàng.

Ngoài ra, sales chứng khoán qua điện thoại cũng cần có kỹ năng xử lý tình huống linh hoạt, tinh thần kỷ luật, đạo đức nghề nghiệp và chịu được áp lực công việc cao. Nhờ làm việc chủ yếu qua điện thoại cho nên vị trí này có sự linh hoạt về thời gian và địa điểm.

3.3. Sales chứng khoán online

Công việc của sales chứng khoán online chủ yếu là tìm kiếm, phát triển khách hàng đầu tư chứng khoán và giới thiệu các sản phẩm đầu tư. Đồng thời, sales chứng khoán online cũng phụ trách cung cấp thông tin thị trường, cổ phiếu và tư vấn những chiến lược đầu tư, giao dịch tốt cũng như hỗ trợ quản lý rủi ro cho khách hàng.

Mặc dù làm việc online song loại sales chứng khoán này vẫn đảm nhận tư vấn và hỗ trợ mọi vấn đề về thủ tục, quy trình giao dịch cho khách hàng. Với lợi thế làm việc linh hoạt, sales chứng khoán online có thể thực hiện công việc ở mọi địa điểm và thời điểm.

Đối với sales chứng khoán online, các nhà tuyển dụng sẽ yêu cầu ứng viên có kỹ năng, kiến thức và kinh nghiệm căn bản về đầu tư chứng khoán – tài chính. Kỹ năng phân tích số liệu và tổng hợp thông tin, quản lý công việc khoa học là kỹ năng quan trọng đối với sales chứng khoán online.

4. Kỹ năng cần có của một sales chứng khoán

Sau khi đã biết sales chứng khoán là gì, người lao động cần tìm hiểu thêm về những kỹ năng cần thiết đối với việc làm hấp dẫn này. Để trở thành một sales chứng khoán thành công, ứng viên cần trang bị cả kiến thức chuyên môn sâu rộng cùng kỹ năng mềm đa dạng sau.

- Kiến thức chuyên môn: Hiểu biết về thị trường chứng khoán và sản phẩm tài chính là nền tảng quan trọng đối với sales chứng khoán nhằm để tư vấn, hỗ trợ khách hàng một cách chuyên nghiệp, đạt hiệu quả nhất.

Cụ thể, ứng viên phải có sự am hiểu cơ bản về cơ chế hoạt động của thị trường chứng khoán và các loại sản phẩm tài chính như chứng chỉ quỹ, trái phiếu, cổ phiếu,… để đưa ra lời khuyên đầu tư chính xác cho khách hàng. Ngoài ra, sales chứng khoán cũng cần hiểu rõ các quy định về đầu tư, chứng khoán nhằm đảm bảo tuân thủ các quy tắc pháp lý và bảo vệ quyền lợi của cả khách hàng.

- Kỹ năng giao tiếp: Khả năng truyền đạt thông tin và tư vấn là một trong những kỹ năng góp phần làm nên thành công của sales chứng khoán. Vì sales chứng khoán sẽ phải làm việc với nhiều đối tượng khách hàng khác nhau, cho nên ứng viên phải có khả năng trình bày và giải thích các chiến lược đầu tư một cách rõ ràng để khách hàng dễ dàng nắm bắt. Hơn nữa, kỹ năng giao tiếp tốt cũng giúp sales chứng khoán tăng mức độ tín nhiệm và xây dựng mối quan hệ với khách hàng tốt hơn.

- Kỹ năng phân tích và đánh giá thị trường sẽ giúp sales chứng khoán nhận biết xu hướng thị trường để đưa ra các khuyến nghị đầu tư hiệu quả. Với yêu cầu này, sales chứng khoán sẽ cần có kỹ năng phân tích các biểu đồ giá, báo cáo tài chính do thị trường chứng khoán luôn biến động và có nhiều thay đổi bất ngờ. Việc theo sát, phân tích và đánh giá thị trường kịp thời sẽ giúp sales chứng khoán đưa ra được cơ hội đầu tư đúng đắn cho khách hàng.

5. Quy trình làm việc của sales chứng khoán

Bên cạnh việc tìm hiểu sales chứng khoán là gì, bạn cũng cần biết thêm về quy trình làm việc để có cái nhìn khách quan và đúng đắn về ngành nghề này. Đối với một sales chứng khoán sẽ phải trải qua quy trình làm việc cơ bản như sau:

- Tìm kiếm khách hàng: Sales chứng khoán luôn không ngừng tìm kiếm khách hàng. Vì việc có nhiều khách hàng nhận tư vấn đầu tư chứng khoán thì danh thu mang lại cho cá nhân, đơn vị và công ty càng cao hơn. Có nhiều cách để sales tìm kiếm khách hàng mới như liên hệ với người quen, bạn bè hoặc tương tác trên diễn đàn, mạng xã hội,…

- Tư vấn và chốt giao dịch: Các sales chứng khoán sẽ tiến hành tư vấn và đưa ra định hướng cho các nhà đầu tư trong việc mua bán trái phiếu/cổ phiếu, chứng khoán khác được giao dịch trên thị trường. Cụ thể, sales chứng khoán sẽ tư vấn cho nhà đầu tư nên chọn loại cổ phiếu nào, số lượng, thời điểm mua bán,… nhằm đảm bảo lợi ích tối ưu nhất.

- Hỗ trợ sau bán hàng bằng cách duy trì mối quan hệ và tư vấn khách hàng sau giao dịch là yếu tố quyết định thành công trong lĩnh vực sales chứng khoán. Các sales chứng khoán sẽ phải thường xuyên liên hệ nhằm cung cấp thông tin mới và hỗ trợ giải đáp các thắc mắc cũng như xử lý kịp thời các vấn đề phát sinh cho khách hàng. Sự tận tâm và chuyên nghiệp sẽ là chìa khóa giúp sales chứng khoán tiếp cận với nhiều khách hàng hơn.

6. Những khó khăn và thách thức trong nghề sales chứng khoán

Sales chứng khoán có cơ hội phát triển nghề nghiệp tốt nhờ cung cấp thông tin giúp tăng trưởng về mặt kinh tế và cá nhân. Ngành nghề này còn đem lại lợi nhuận cao cho các sales chứng khoán nếu có đủ kiến thức và sự am hiểu thị trường, mở rộng mối quan hệ tốt đẹp với khách hàng. Tuy nhiên, sales chứng khoán cũng phải đối mặt những khó khăn và thách thức.

- Biến động thị trường là thách thức hàng đầu ảnh hưởng đến công việc sales chứng khoán. Bởi thị trường chứng khoán luôn biến động cho nên các sales luôn phải cập nhật thông tin mới nhất để kịp thời điều chỉnh kế hoạch giao dịch, sinh ra lợi nhuận cao và tránh những rủi ro ở mức tối thiểu.

- Tính cạnh tranh: Trên thị trường hiện nay có rất nhiều cá nhân, công ty mô giới chứng khoán. Điều này khiến cho các sales chứng khoán phải cố gắng tạo ra sự khác biệt, nâng cao tính chuyên nghiệp và tận tâm để giữ chân khách hàng của mình.

- Áp lực doanh số: Sales chứng khoán vốn là ngành nghề luôn phải tập trung vào lợi nhuận của khách hàng. Do đó, các sales trong ngành chứng khoán sẽ phải cố gắng tìm kiếm các cơ hội đầu tư tốt nhất. Ngoài ra, họ cũng phải theo sát các giao dịch và dự án trên thị trường nhằm đưa ra kiến nghị mang lại lợi nhuận cao cho khách hàng.

- Sự chuyên nghiệp và chính xác của thông tin: Sales chứng khoán phải có sự chuyên nghiệp, độ tin cậy trong việc cung cấp thông tin cho khách hàng. Vì nếu lựa chọn sai có thể dẫn đến tổn thất tài chính của khách hàng.

Hi vọng với những thông tin về sales chứng khoán là gì của chúng tôi đã giúp bạn hiểu rõ hơn về ngành nghề này. Có thể nói, sales chứng khoán là cầu nối quan trọng giữa nhà đầu tư với thị trường. Đối với những người muốn theo đuổi sales chứng khoán thì ngoài kiến thức sâu rộng sẽ cần trang bị những kỹ năng mềm như giao tiếp, phân tích, đánh giá và sự nhanh nhạy trước xu hướng thị trường tài chính. Để biết thêm thông tin về sales chứng khoán, bạn thể truy cập Website job3s.com.vn